يشكل تمويل بنك الراجحي خطوةً رائدة في إطار الخدمات والمنتجات البنكية المتاحة عبر AlRajhi Bank. وذلك من خلال منح القروض الشخصية للعملاء السعوديين والمقيمين تبعًا لغايات مختلفة، تصب في تلبية احتياجاتهم الحياتية الخاصة ومساعدتهم في تأمين العديد من المصاريف الضرورية.
وهذا ليس بالأمر الغريب عن مصرف الراجحي الذي حرص منذ تأسيسه في العام 1957 على اتباع سياسة ومنهجية مالية متطورة تواكب كافة مقتضيات العمل في القطاع المصرفي السعودي وتنهض به لمراكز متقدمة على الصعيد المحلي والإقليمي. لذا في حال كنت تبحث عزيزي القارئ عن أحد قروض التمويل الشخصي أو التمويل العقاري أو تمويل السيارات في السعودية بأقساط ميسرة وفوائد مقبولة وتنافسية.
تابع معنا مقالنا التالي الذي سنستعرض من خلاله تفاصيل تمويل بنك الراجحي وكل ما يتعلق به من تطبيق الشروط والأحكام ومتطلبات وميزات وآلية السداد وغيرها من التفاصيل التي ترغب بمعرفتها.
أنواع تمويل الراجحي:
إليكَ انواع تمويل الراجحي بالتفصيل مع الروابط المباشرة الرسمية لكل نوع، ويمكنك تقديم طلب الحصول على تمويل من بنك الراجحي من هنا لتحقيق الاستفادة من المنتجات التمويلية علمًا أن الراجحي يُعرف بتحقيق سرعة إتمام جميع إجراءات طلب تمويل العميل. كما يمكنك معرفة معلومات الأقساط الشهرية الحالية المدفوعة من خلال منصة النفاذ الموحد من خلال القيام بكشف حساب الكتروني.
1. التمويل الشخصي:
| التمويل الشخصي: | الرابط المباشر: |
| تمويل جديد | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Personal-Finance/New-Personal-Finance |
| التمويل الشخصي لتقسيط الخدمات | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Personal-Finance/Personal-Financing-for-Installment |
| إعادة التمويل الشخصي | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Personal-Finance/Refinance |
| تأجيل أقساط | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Personal-Finance/Postponing-installments |
| تمويل شخصي تكميلي / إضافي | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Personal-Finance/Top-Up |
| تمويل شخصي سداد المديونية | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Personal-Finance/Personal-Finance-Buyout |
| التمويل الشخصي للعملاء على وشك التقاعد | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Personal-Finance/Watani-for-ATR |
2. التمويل العقاري:
| التمويل العقاري: | الرابط المباشر: |
| شراء وحدة سكنية جاهزة | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Real-Estate-Finance/Home-Finance |
| الرهن العقاري | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Real-Estate-Finance/Property-Power |
| بناء ذاتي | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Real-Estate-Finance/Self-construction |
| بناء ذاتي _ هدم وبناء | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Real-Estate-Finance/Self-Construction-Demolish-and-Reconstruct |
| باقة الدعم المقدمة للوحدات تحت الإنشاء | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Real-Estate-Finance/Down-Payment-Subsidy-Feature-Package-for-Off-Plan |
| برنامج وحدات سكنية تحت الانشاء (البيع على الخارطة) | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Real-Estate-Finance/off-plan |
| منتج سداد المديونية – تمويل العقاري | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Real-Estate-Finance/Buyout-Home-Finance |
3. تمويل السيارات:
| تمويل سيارات: | الرابط المباشر: |
| تمويل السيارات التأجيري | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Auto-Finance/Auto-leasing |
| تمويل مرابحة السيارات | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Finance/Auto-Finance/Auto-Murabaha-Finance |
1. التمويل الشخصي
أنواع التمويل الشخصي بنك الراجحي الأساسية:
يضم التمويل الشخصي في مصرف الراجحي المنتجات البنكية التالية علمًا أن أي منتج من منتجات البنك مرخص لها برقم الترخيص 1420 وخاضعة لرقابة وإشراف البنك المركزي السعودي.
- التمويل الشخصي الجديد.
- التمويل الشخصي لتقسيط الخدمات.
- التمويل الشخصي الإضافي (التكميلي).
1. التمويل الشخصي الجديد
طرح مصرف الراجحي AlRajhi Bank خدمة قرض التمويل الشخصي الجديد لكافة عملائه من مواطني المملكة العربية السعودية والمقيمين في أراضيها. وذلك من خلال توفير مبالغ تمويلية حسب احتياجات العملاء المختلفة من أعمال الصيانة المنزلية وشراء الأثاث إلى نفقات الزواج وتعليم الأبناء. كذلك سيولة مالية للبدء بمشاريع خاصة صغيرة. وكل هذا وفق شروط محددة وآلية سداد مرنة وموزعة على فترة زمنية متناسبة مع الرواتب الشهرية للمقترضين.
شروط الحصول على القرض الشخصي الجديد من مصرف الراجحي
حدد مصرف الراجحي عدة شروط لمنح قرض التمويل الشخصي الجديد وهي كما يلي:
- أن يكون العميل مواطنًا سعوديًا أو مقيمًا في المملكة.
- أيضًا ألّا يقل عمر العميل السعودي عن 18 عام والمقيم 23 عام عند التقديم.
- ألّا يزيد عمر العميل عن 60 عام والمتقاعد عن 75 عام عند استحقاق القرض النهائي.
- كذلك أن يكون العميل موظفًا أو متقاعدًا لدى إحدى جهات العمل الحكومية والخاصة المعتمدة لدى AlRajhi Bank.
- ألّا يقل الراتب الشهري للعميل الموظف السعودي عن 2000 ريال سعودي و5000 ريال سعودي للمقيم.
- ألّا يقل الراتب الشهري التقاعدي للعميل المتقاعد عن 1900 ريال سعودي.
ميزات الحصول على القرض الشخصي الجديد من مصرف الراجحي
يمتاز القرض التمويل الشخصي الجديد من مصرف الراجحي بالمزايا المصرفية التالية:
- التمويل متوافق من ضوابط الشريعة الإسلامية.
- متاح للسعوديين وغير السعوديين.
- آلية السداد مرنة وموزعة على أقساط شهرية طويلة المدى.
- حصول العميل على مكافأة بمقدار 30000 نقطة عند تنفيذ طلب القرض.
- إجراءات سريعة ومبسطة للحصول على القرض.
- كذلك إمكانية منح التمويل للعملاء المتقاعدين وعلى وشك التقاعد.
- إضافةً إلى إمكانية الاستفادة من منتجات القروض والخدمات المصرفية الأخرى بالتزامن مع التقديم علة التمويل الجديد.
- لا يشترط وجود كفيل للحصول على التمويل.
- الإعفاء من تسديد الاقساط المتبقية في ذمة العميل عند الوفاة أو الإصابة بالعجز الكلي والدائم.
آلية اقتطاع التمويل الشخصي الجديد من مصرف الراجحي
تتمثل آلية الاقتطاع الشهرية للقرض الشخصي الجديد من مصرف الراجحي بما يلي، مع التنويه إلى أن معدل النسبة السنوي يبدأ من 2.92:
| قيمة التمويل الشخصي الجديد | آلية الاقتطاع الشهرية | نسبة التمويل الشخصي |
| يصل مبلغ التمويل لغاية 2500000 ريال سعودي. | تصل الأقساط الشهرية إلى 60 شهر للعملاء السعوديين و36 شهر لغير السعوديين. | تبدأ من 2.92%. |
2. التمويل الشخصي لتقسيط الخدمات
يتضمن التمويل الشخصي لتقسيط الخدمات من مصرف الراجحي تقديم مبالغ مالية للعملاء المواطنين والوافدين بهدف شراء حاجياتهم الخاصة من الجهات المعتمدة لدى المصرف. وذلك بآلية سداد شهرية مرنة ومن دون هوامش ربحية ودفع رسوم للحصول على مبلغ القرض.
شروط الحصول على القرض الشخصي لتقسيط الخدمات من مصرف الراجحي
وضع مصرف الراجحي حزمة من الشروط الخاصة للحصول على القرض الشخصي لتقسيط الخدمات وهي كما يلي:
- أن يكون العميل من أبناء المملكة العربية السعودية أو من الوافدين إليها.
- أن يكون عمر العميل المواطن 18 عام كحد أدنى عند التقديم وعمر المقيم 23 عام.
- ألّا يتجاوز عمر العميل 60 عام والمتقاعد 75 عام عند تسديد آخر قسط من التمويل.
- ألّا يقل الراتب الشهري للعميل المواطن عن 2000 ريال سعودي و5000 ريال سعودي للمقيم، كذلك 1900 ريال للمتقاعد.
ميزات الحصول على التمويل الشخصي لتقسيط الخدمات من مصرف الراجحي
يتميز القرض الشخصي لتقسيط الخدمات من مصرف الراجحي بما يلي:
- التمويل متاح للمواطنين والمقيمين.
- متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- آلية الحصول على القرض سهلة وسريعة.
- كذلك إمكانية السداد بشكل أقساط شهرية ميسرة.
- أيضًا ميزة السداد المبكر بناءً على رغبة العميل.
- الإعفاء من المتبقي من المديونية في حال وفاة العميل أو إصابته بالعجز الكامل والدائم.
- إضافةً إلى السماح بتقديم خدمة التمويل لمستفيد آخر بناء على اختيار العميل.
آلية الاقتطاع الشهرية لقرض تقسيط الخدمات من مصرف الراجحي
حددت آلية التمويل والاقتطاع للقرض الشخصي لتقسيط الخدمات من مصرف الراجحي وفق التالي:
| قيمة التمويل الشخصي لتقسيط الخدمات | آلية الاقتطاع الشهرية | نسبة التمويل الشخصي |
| يصل مبلغ التمويل إلى 500000 ريال سعودي. | يمكنك الحصول على تمويل شخصي بفترة استحقاق تصل الى 60 شهرا للمواطنين و 36 | تبدأ من 2.92%. |
3. التمويل الشخصي الإضافي
أطلق مصرف الراجحي السعودي قرض التمويل الشخصي الإضافي أو التكميلي لعملائه السعوديين فقط. وذلك من خلال منح العميل تمويل جديد إضافي قبل الانتهاء من سداد التمويل الحالي مع النظر إلى راتب العميل والالتزامات المترتبة عليه شهريًا تجاه المصرف أو البنوك الأخرى.
شروط الحصول على التمويل الإضافي من مصرف الراجحي
اشترط مصرف الراجحي لحصول العملاء على التمويل الإضافي ما يلي:
- أن يكون العميل مواطنًا سعوديًا حصرًا.
- ألا يقل عمر العميل عن 18 عام ولا يتخطى 60 عام و75 عام للمتقاعد عند تسديد آخر قسط من القرض للمصرف.
- أن يكون العميل موظف أو متقاعد لدى إحدى الجهات العامة أو الخاصة المعتمدة لدى المصرف.
- ألا يقل الراتب الشهري للعميل الموظف عن 2000 ريال سعودي و1900 ريال سعودي للمتقاعد.
ميزات الحصول على القرض الإضافي من مصرف الراجحي
يتميز التمويل الإضافي في مصرف الراجحي بما يلي:
- تمويل متوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
- متاح للعملاء السعوديين فقط.
- معدل الفوائد الربحي مقبول وتنافسي.
- إمكانية السداد المبكر في أي وقت بناء على طلب العميل.
- السرعة في إتمام إجراءات الحصول على التمويل.
- لا يحتاج إلى كفيل.
- الحصول على مكافأة بمقدار 60000 نقطة عند تنفيذ التمويل.
- إعفاء الورثة من المديونية المتبقية عند الوفاة أو الإصابة بالعجز الكلي والدائم
آلية الاقتطاع الشهرية للتمويل الإضافي من مصرف الراجحي
تتضمن آلية التمويل والاقتطاع للقرض الإضافي من بنك الراجحي ما يلي:
| قيمة مبلغ التمويل الإضافي | آلية الاقتطاع الشهرية | نسبة التمويل الشخصي |
| يصل مبلغ التمويل حتى 2000000 ريال سعودي. | تصل فترة السداد حتى 60 شهر. | تبدأ من 2.92%. |
المستندات المطلوبة للتقديم على التمويل الشخصي بنك الراجحي
إن الأوراق والوثائق الرسمية المطلوبة للتقديم على القروض الشخصية وتمكين العميل من المنتجات التمويلية والخدمات الأخرى المقدمة من مصرف الراجحي هي كالتالي:
- البطاقة الوطنية للعميل المواطن السعودي.
- أيضًا نسخة عن رخصة الإقامة للعميل المقيم.
- نسخة عن جواز سفر العميل المقيم ساري المفعول.
- كذلك شهادة تعريف بتفاصيل الراتب الشهري من جهة العمل الرسمية موجهة للمصرف.
- خطاب مصدق يتضمن معلومات تثبيت راتب العميل لدى جهة العمل الرسمية.
- تعبئة نموذج طلب القرض الشخصي في مصرف الراجحي.
طريقة الحصول على القرض الشخصي من مصرف الراجحي
يمكنك الحصول على نقطة مكافأة عند إنشاء و تنفيذ التمويل عن طريق تطبيق مصرف الراجحي باتباع الخطوات التالية:
- حمّل تطبيق مصرف الراجحي من خلال متجر جوجل بلاي للأندرويد ومتجر أب ستور للآيفون.
- ثم أنشئ حسابك الشخصي لدى المصرف.
- أدخل اسمك الثلاثي في الخانة المخصص له.
- ثم أدخل رقم هويتك الوطنية أو رقم الإقامة في الخانات المخصصة لها.
- بعد ذلك أدخل كلمة المرور لحسابك، وسجل الدخول مباشرةً.
- والآن ادخل إلى تبويب التمويل.
- وانقر على أيقونة التمويل الشخصي.
- وأخيرًا حدد نوع القرض الشخصي الذي ترغب بالحصول عليه وانقر على إرسال.
2. التمويل العقاري
يُعتبر مصرف الراجحي واحدًا من أبرز المؤسسات المصرفية في المملكة العربية السعودية، ويقدم مجموعة متنوعة من حلول التمويل العقاري المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية. تسعى هذه الحلول إلى تلبية احتياجات المواطنين والمقيمين الذين يتطلعون لامتلاك عقارات بمزايا تنافسية وآليات سداد مرنة تتناسب مع إمكانياتهم المادية. سنستعرض في هذا المحتوى أنواع التمويل العقاري التي يقدمها مصرف الراجحي، متطلبات الحصول عليها، وميزات كل نوع لتسهيل اتخاذ القرار الأمثل.
أنواع التمويل العقاري في مصرف الراجحي:
يوفر مصرف الراجحي أنواعًا متعددة من التمويل العقاري لتلبية الاحتياجات المختلفة للعملاء. من هذه الأنواع:
1. التمويل العقاري السكني:
هذا النوع من التمويل مخصص لشراء العقارات السكنية، سواء كانت منازل أو شقق. يتميز التمويل بمرونة السداد وفترة طويلة تصل حتى 25 عامًا، مع نسبة ربح تنافسية.
شروط الحصول على التمويل العقاري السكني من مصرف الراجحي:
- أن يكون العميل مواطنًا سعوديًا أو مقيمًا في المملكة.
- الحد الأدنى للراتب الشهري يعتمد على نوع العقار ومدة التمويل المطلوبة.
- أن يكون العميل موظفًا في جهة معتمدة لدى المصرف.
مميزات التمويل العقاري السكني:
- متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- لا يشترط وجود كفيل.
- خيارات سداد مرنة تصل حتى 25 عامًا.
- إمكانية السداد المبكر وفق شروط محددة.
- تغطية التأمين عند الوفاة أو العجز الكلي.
التمويل العقاري بضمان:
يوفر مصرف الراجحي هذا النوع من التمويل لمن يمتلكون عقارات ويرغبون في الحصول على سيولة مالية مقابل رهن عقاراتهم. يتميز التمويل بالسهولة والسرعة في الإجراءات وفترات سداد مرنة.
شروط التمويل العقاري بضمان:
- يجب أن يكون العقار مملوكًا للعميل بالكامل وخالٍ من أي التزامات.
- توافق العقار مع المعايير التي يحددها المصرف.
- أن يكون العميل موظفًا أو متقاعدًا مع دخل ثابت.
مميزات التمويل العقاري بضمان:
- تمويل يصل إلى نسبة عالية من قيمة العقار.
- إجراءات ميسرة وسريعة.
- متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
طريقة التقديم على التمويل العقاري في مصرف الراجحي:
يمكنك التقديم للحصول على التمويل العقاري من خلال زيارة أحد فروع المصرف أو عبر موقع المصرف الإلكتروني. يتطلب الأمر تقديم المستندات التالية:
- نسخة من الهوية الوطنية أو الإقامة.
- شهادة تعريف بالراتب.
- مستندات تثبت ملكية العقار في حال التمويل بضمان.
التمويل العقاري من مصرف الراجحي يمثل خيارًا موثوقًا للراغبين في شراء عقار أو الاستفادة من عقاراتهم الحالية. بفضل الشروط الميسرة والمتطلبات الواضحة، يمكن للعملاء الاستفادة من حلول تمويلية متوافقة مع الشريعة الإسلامية تحقق طموحاتهم السكنية أو الاستثمارية. ننصح دائمًا بدراسة العروض المتاحة ومقارنة المزايا والشروط لضمان اختيار الأفضل.
3. تمويل السيارات
يعتبر تمويل السيارات من بنك الراجحي من الخدمات البارزة التي يقدمها المصرف لتلبية احتياجات العملاء في المملكة العربية السعودية. بفضل حلول تمويلية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، يتيح بنك الراجحي للعملاء الاستفادة من خطط مرنة ومريحة لتمويل شراء السيارات سواء كانت جديدة أو مستعملة. ومع تنوع العروض التمويليّة وشروط السداد المناسبة، يُعتبر هذا التمويل خيارًا مثاليًا للمواطنين والمقيمين الباحثين عن وسائل مرنة لتملك سياراتهم الخاصة.
أنواع تمويل السيارات في بنك الراجحي:
يوفر بنك الراجحي خيارات تمويل متعددة تغطي متطلبات مختلفة للعملاء، مع الحرص على التوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية ورقابة البنك المركزي السعودي. تشمل الأنواع الأساسية لتمويل السيارات:
1. التمويل التأجيري المنتهي بالتمليك:
- يمكن للعملاء الاستفادة من هذه الخدمة التي تتيح لهم تملك السيارة في نهاية فترة السداد.
- تم تصميم هذه الخدمة لتلبية احتياجات العملاء بشكل مرن وبأسعار منافسة.
2. تمويل المرابحة للسيارات:
- يعتمد على أسس المرابحة المتوافقة مع الشريعة، حيث يشتري البنك السيارة ويبيعها للعميل بسعر مُتفق عليه.
- يشمل تمويلًا يصل إلى مئات الآلاف من الريالات، مع فترة سداد تصل إلى عدة سنوات.
شروط الحصول على تمويل السيارات من بنك الراجحي:
للحصول على تمويل السيارات من بنك الراجحي، يتعين على العميل استيفاء بعض الشروط، منها:
- أن يكون العميل سعودي الجنسية أو مقيمًا في المملكة.
- ألا يقل عمر العميل عن 18 عامًا وألا يتجاوز 60 عامًا عند سداد القسط الأخير.
- أن يكون الراتب الشهري للعميل متوافقًا مع الشروط المحددة من قبل البنك.
- تقديم الوثائق اللازمة مثل بطاقة الهوية الوطنية أو الإقامة وتعريف الراتب من جهة العمل.
ميزات تمويل السيارات من بنك الراجحي:
- تمويل متوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية.
- إمكانية اختيار فترات سداد مرنة تصل حتى 60 شهرًا.
- سهولة الإجراءات وسرعة الموافقة على الطلب.
- لا يشترط وجود كفيل للحصول على التمويل.
- الإعفاء من سداد الأقساط المتبقية في حالة الوفاة أو العجز الكلي والدائم.
طريقة التقديم على تمويل السيارات من بنك الراجحي:
يمكن تقديم طلب التمويل بسهولة من خلال اتباع الخطوات التالية:
- زيارة الموقع الإلكتروني لبنك الراجحي أو تحميل التطبيق الخاص بالبنك.
- إدخال البيانات الشخصية وتفاصيل الطلب.
- تحديد نوع السيارة ومواصفاتها.
- رفع الوثائق المطلوبة وإرسال الطلب.
يمثل تمويل السيارات من بنك الراجحي خيارًا موثوقًا ومرنًا للعملاء الذين يتطلعون لاقتناء سيارة بتسهيلات مريحة ومزايا متعددة. من خلال الالتزام بأحكام الشريعة الإسلامية وتقديم خطط سداد مرنة، يواصل بنك الراجحي تلبية متطلبات السوق وتعزيز تجربة العملاء المالية بأفضل شكل ممكن.
طرق التواصل مع مصرف الراجحي السعودي
أتاح مصرف الراجحي عدة وسائل للتواصل والاستفسار عن خدماته المصرفية من خلال رقم بنك الراجحي، لا سيما خدمات التمويل الشخصي وذلك من خلال ما يلي:
| الاتصال على رقم خدمة العملاء الجدد | 8001241222 |
| الاتصال على رقم خدمة العملاء الحاليين | 920003344 |
| الاتصال على رقم الشكاوى المجاني | 8001244455 |
| زيارة الموقع الرسمي لمصرف الراجحي | https://www.alrajhibank.com.sa/ |
| زيارة حساب مصرف الراجحي على الفيسبوك | https://www.facebook.com/alrajhibank |
| زيارة حساب مصرف الراجحي على الانستقرام | https://www.instagram.com/alrajhibank/ |
| طرح أي استفسار من خلال موقع البنك الرسمي | https://www.alrajhibank.com.sa/Personal/Apply-for-Retail-Products?p=Credit-Cards |
| تحديد وزيارة أقرب فرع إليك من خلال هذا الرابط | https://www.alrajhibank.com.sa/Find-Branch#poisearch_o=name%2CAscending |
بعد أن تعرفنا على تفاصيل تمويل بنك الراجحي بأنواعه المختلفة وشروط ومتطلبات وميزات كل نوع. نترك لك عزيزي القارئ قوة التمويل بين يديك وحرية الاختيار للقرض الشخصي الأنسب والأفضل لسد احتياجاتك الخاصة، لا سيما إذا كنت من مواطني المملكة العربية السعودية أو المقيمين فيها.