تمويل البنك السعودي الفرنسي متوفر من خلال تمويل التورق بنوعيه بدون تحويل الراتب و تمويل مع تحويل راتب العميل إلى البنك. هذا وتعتبر خدمة التمويل المميزة من أبرز المزايا المصرفية التي يقدمها Banque Saudi Fransi.
ومن أهم المواضيع التي يرغب بمعرفة تفاصيلها الكثير من أبناء المملكة العربية السعودية الراغبين بالحصول على قروض شخصية بفترات سداد مرنة وإجراءات ميسرة في التقديم والتسديد. وذلك بهدف شراء حاجياتهم الخاصة، التي يصعب الحصول عليها من خلال الدخل الشهري المحدود.
لذا سيكون مقالنا التالي دليلًا مفصلًا لعرض شروط ومتطلبات وميزات التمويل الشخصي والتمويل العقاري وتمويل السيارات في السعودية من البنك السعودي الفرنسي. لنتابع سرد تفاصيل مقالنا سويًا حتى النهاية.
التمويل الشخصي
أنواع التمويل في البنك السعودي الفرنسي
يتمثل التمويل الشخصي في البنك السعودي الفرنسي Banque Saudi Fransi بما يلي:
- التمويل الشخصي بدون تحويل الراتب.
- التموْيل الشخصي مع تحويل الراتب.
1. التمويل الشخصي بدون تحويل الراتب في البنك السعودي الفرنسي
أطلق البنك السعودي الفرنسي ميزة القرض الشخصي بصيغة التورق بدون تحويل الراتب لكافة عملائه من المواطنين السعوديين فقط. وذلك في سياق تقديم الحلول المصرفية الفعّالة لمساعدتهم في شراء متطلباتهم الشخصية من سيارة أو سلع خاصة. كذلك تقديم السيولة النقدية لمن يرغب بتغطية مصاريف تعليم أبنائه في المدارس والجامعات السعودية، أو البدء بمشروع أحلامه الخاص. ومن ثمّ تسديد القروض بأقساط شهرية ميسرة وفوائد ربحية متناسبة مع رواتب العملاء ومبالغ التمويل.
شروط الحصول على القرض الشخصي بدون تحويل الراتب
حدد البنك السعودي الفرنسي عدة شروط خاصة بالمتقدمين للحصول على التمويل الشخصي بدون تحويل الراتب، وهي كما يلي:
- أن يكون العميل من أبناء المملكة العربية السعودية.
- أن يكون الحد الأدنى لعمر العميل عند التقديم 21 عام.
- كذلك ألّا يقل الراتب الشهري للعميل عن 10000 ريال سعودي.
- أن يكون موظف لدى إحدى الجهات المعتمدة لدى البنك.
- أيضًا أن يكون مضى على خدمته الوظيفية الحالية عام كامل كحد أدنى.
المستندات المطلوبة للتقديم على التمويل الشخصي بدون تحويل الراتب
إنّ الأوراق والوثائق الرسمية المطلوبة للتقديم على القرض الشخصي بدون تحويل الراتب في البنك السعودي الفرنسي هي:
- الهوية الوطنية للعميل السعودي.
- أيضًا شهادة تعريف بالراتب الشهري، مصدقة من جهة العمل الرسمية.
- امتلاك العميل لحساب جاري في البنك السعودي الفرنسي.
ميزات القرض الشخصي بدون تحويل الراتب
يمتاز التمويل الشخصي في البنك السعودي الفرنسي بالمزايا الإيجابية التالية:
- تمويل متوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
- إجراءات التقديم والحصول على القرض الشخصي سهلة وسريعة.
- لا يحتاج إلى تحويل الراتب إلى البنك.
- كذلك إمكانية تقديم طلب إعادة التمويل بمجرد سداد 20% من قيمة مبلغ التمويل الحالي.
- أيضًا إمكانية سداد المديونية التابعة لبنوك أخرى.
- الإعفاء من تسديد القيمة المتبقية من القرض في حال وفاة العميل أو إصابته بالعجز الكامل.
آلية اقتطاع التمويل الشخصي بدون تحويل الراتب
تتضمن آلية اقتطاع القرض الشخصي بدون تحويل الراتب من البنك السعودي الفرنسي ما يلي:
| قيمة مبلغ التمويل الشخصي بدون تحويل الراتب | آلية الاقتطاع الشهرية | نسبة الفائدة السنوية |
| يحدد من قبل البنك حسب قيمة الراتب الشهري للعميل والغاية من طلب القرض. | تصل فترة السداد لغاية 60 شهر. | تبدأ من 2.37% |
2. التمويل الشخصي مع تحويل الراتب في البنك السعودي الفرنسي
أتاح البنك السعودي الفرنسي، النوع الثاني من التمويل الشخصي مع تحويل الراتب لعملائه من مواطني المملكة العربية السعودية. وذلك في إطار سعي البنك على مساعدة العملاء في بمبالغ مالية تلبي متطلباتهم المختلفة من مصاريف التعليم وشراء الحاجيات الشخصية أو استثمارها في مشاريع صغيرة ربحية. كذلك إتاحة تسديدها على فترات سداد شهرية مرنة وميسرة.
شروط الحصول على القرض الشخصي بتحويل الراتب
وضع البنك السعودي الفرنسي، مجموعة من الشروط للحصول على التمويل الشخصي مع تحويل الراتب لعملائه وهي كالآتي:
- أن يكون العميل مواطنًا سعوديًا.
- أن يتراوح عمر العميل ما بين 21 عام ولغاية 60 عام عند استحقاق كامل مبلغ التمويل.
- كذلك أنْ يكون موظف لدى إحدى جهات العمل المعتمدة لدى البنك السعودي الفرنسي.
- أن يحول الراتب إلى البنك.
- أن يمتلك حساب جاري في بنك Banque Saudi Fransi.
المستندات المطلوبة للتقديم على القرض الشخصي بتحويل الراتب
تشمل الأوراق الرسمية المطلوبة للتقديم على القرض الشخصي في البنك السعودي الفرنسي ما يلي:
- البطاقة الوطنية للعميل السعودي.
- شهادة تعريف بالراتب من جهة العمل.
- كذلك خطاب تحويل الراتب إلى البنك.
- كشف حساب بنكي للعميل عن آخر 3 أشهر.
- فتح حساب جاري في بنك Saudi Fransi Banque.
ميزات القرض الشخصي بتحويل الراتب
يتميز التمويل الشخصي من البنك السعودي الفرنسي بما يلي:
- بنود القرض متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- السرعة في إنجاز معاملة القرض وبإجراءات سهلة وميسرة.
- هوامش ربحية تنافسية.
- الحصول على الموافقة الفورية عند تقديم كافة المتطلبات.
- إمكانية إعادة التمويل بعد سداد 20% من مبلغ التمويل الحالي.
- تسديد القرض على أقساط شهرية ميسرة ولفترة زمنية متناسبة مع دخل العميل.
- إمكانية سداد المديونية للبنوك والمصارف الأخرى.
- إعفاء الورثة من تسديد باقي الأقساط في حالة الوفاة أو العجز الكامل.
- الرسوم الإدارية منخفضة جدًا، حيث تبلغ 1% من مبلغ التمويل.
آلية اقتطاع القرض الشخصي بتحويل الراتب
تتضمن آلية الاقتطاع للتمويل الشخصي من البنك السعودي الفرنسي ما يلي:
| قيمة مبلغ التمويل الشخصي مع تحويل الراتب | آلية الاقتطاع الشهرية | نسبة الفائدة السنوية |
| يصل لغاية 2500000 ريال سعودي. | فترة سداد تصل حتى 60 شهر. | تبدأ من 4.67%. |
طريقة الحصول على القرض الشخصي من البنك السعودي الفرنسي عبر الإنترنت
تتمثل خطوات تقديم الطلب الإلكتروني للحصول على التمويل الشخصي من البنك السعودي الفرنسي بما يلي:
- ادخل إلى موقع البنك السعودي الفرنسي عبر الإنترنت.
- ثمّ انقر على خيار تمويل الأفراد.
- بعد ذلك حدد خيار التمويل الشخصي من دون تحويل الراتب أو مع تحويل الراتب.
- ومن ثمّ انقر على مربع (قدم الطلب).
- اكتب الاسم الكامل في الحقل الخاص به.
- كذلك أدخل رقم الهوية الوطنية والبريد الإلكتروني في الحقول المخصصة لها.
- أدخل رقم جوالك وقيمة راتبك الشهري في الحقول المخصصة لها.
- وأخيرًا انقر على خيار (إرسال)، وانتظر رد البنك على طلبك.
التمويل العقاري
يقدم البنك السعودي الفرنسي حلول تمويل عقاري متنوعة تلبي احتياجات الأفراد الراغبين في امتلاك منزل أو استثمار عقاري في المملكة العربية السعودية. يتميز التمويل العقاري في البنك السعودي الفرنسي بتقديم خيارات مرنة تتماشى مع احتياجات العملاء المختلفة، مع الالتزام الكامل بأحكام الشريعة الإسلامية. هذه الحلول صُممت لتسهيل عملية امتلاك العقار من خلال خطط سداد ميسرة وفترات سداد مرنة، مما يجعلها الخيار الأمثل لمن يبحثون عن تمويل عقاري مريح ومضمون.
أنواع التمويل العقاري في البنك السعودي الفرنسي:
يوفر البنك السعودي الفرنسي عدة أنواع من التمويل العقاري التي تتناسب مع متطلبات العملاء المختلفة، وتشمل:
1. التمويل العقاري السكني:
- يتيح للعملاء امتلاك منزل الأحلام من خلال قروض مرنة تتوافق مع أحكام الشريعة.
- يشمل التمويل مبالغ تصل إلى ملايين الريالات بفترات سداد مرنة تصل حتى 30 عامًا.
2. التمويل العقاري بضمان العقار:
- يمكّن العملاء من الحصول على سيولة نقدية مضمونة بضمان عقار يملكونه.
- يوفر شروط سداد مرنة ومريحة مع نسبة فائدة تنافسية.
شروط الحصول على التمويل العقاري من البنك السعودي الفرنسي:
للاستفادة من التمويل العقاري، يجب على العميل الالتزام بالشروط التالية:
- أن يكون العميل سعودي الجنسية أو مقيماً في المملكة.
- ألا يقل عمر العميل عن 21 عامًا وألا يزيد عن 60 عامًا عند سداد آخر قسط.
- أن يكون لدى العميل راتب شهري ثابت يلبي الحد الأدنى المطلوب من قبل البنك.
- تحويل الراتب إلى البنك كجزء من متطلبات التمويل.
ميزات التمويل العقاري من البنك السعودي الفرنسي:
- متوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية.
- آلية سداد مرنة تمتد حتى 30 عامًا.
- معدلات ربحية تنافسية مقارنة بالسوق.
- إمكانية السداد المبكر بدون رسوم إضافية.
- تأمين على العقار لحماية العميل من المخاطر غير المتوقعة.
- إعفاء من سداد الأقساط المتبقية في حالة الوفاة أو العجز الكلي.
طريقة التقديم على التمويل العقاري:
يمكن للعملاء التقديم على التمويل العقاري من البنك السعودي الفرنسي من خلال الخطوات التالية:
- زيارة الموقع الرسمي للبنك وتعبئة نموذج طلب التمويل العقاري.
- تقديم المستندات المطلوبة مثل الهوية الوطنية أو الإقامة، وإثبات الدخل الشهري.
- انتظار الموافقة الأولية، والتي عادة ما تكون سريعة.
- استكمال باقي الإجراءات المتعلقة بتوقيع العقود وتقديم الضمانات.
يعد التمويل العقاري من البنك السعودي الفرنسي حلاً مثالياً للأفراد الراغبين في تحقيق حلم امتلاك عقار بأفضل الشروط وأيسر الطرق. مع الالتزام بتقديم خدمات تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، يواصل البنك توفير حلول تمويلية مبتكرة تلبي احتياجات العملاء وتساهم في تحقيق طموحاتهم في تملك العقار بكل سهولة وثقة.
تمويل السيارات
يُعتبر تمويل السيارات من البنك السعودي الفرنسي إحدى أبرز الخدمات المالية التي يقدمها البنك لعملائه في المملكة العربية السعودية. يتميز هذا التمويل بمرونته وتوافقه مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث يوفر البنك حلولاً متكاملة لتمويل شراء السيارات، سواء كانت جديدة أو مستعملة، بآلية سداد مريحة وفترات سداد طويلة. يستهدف هذا التمويل مختلف الشرائح المجتمعية، من مواطنين ومقيمين، ويُصمم لتلبية احتياجاتهم المتنوعة بطريقة موثوقة ومريحة.
أنواع تمويل السيارات في البنك السعودي الفرنسي:
يوفر البنك السعودي الفرنسي عدة خيارات تمويلية مرنة تشمل:
1. التمويل التأجيري المنتهي بالتمليك:
- يتيح للعميل امتلاك السيارة في نهاية مدة التمويل بعد سداد كافة الأقساط.
- هذا النوع من التمويل متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، مما يجعله خيارًا مفضلاً لدى الكثيرين.
2. تمويل المرابحة للسيارات:
- يقوم البنك بشراء السيارة وبيعها للعميل بسعر محدد مسبقاً، مع تحديد هوامش ربح متفق عليها.
- يشمل تمويل المرابحة مزايا مثل فترات سداد تصل حتى 60 شهراً.
شروط الحصول على تمويل السيارات من البنك السعودي الفرنسي:
وضع البنك السعودي الفرنسي مجموعة من الشروط للحصول على تمويل السيارات، وهي كالتالي:
- أن يكون العميل سعودي الجنسية أو مقيمًا في المملكة.
- أن يتراوح عمر العميل بين 21 و60 عامًا عند نهاية فترة السداد.
- أن يكون موظفاً لدى جهة معتمدة لدى البنك، أو أن يكون لديه دخل ثابت يحقق الشروط المحددة.
- تحويل الراتب الشهري إلى حساب العميل في البنك السعودي الفرنسي.
- أن يكون الحد الأدنى للراتب الشهري متوافقًا مع الشروط المحددة للتمويل.
ميزات تمويل السيارات من البنك السعودي الفرنسي:
- تمويل متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- فترات سداد مرنة تصل إلى 60 شهرًا.
- سهولة الإجراءات وسرعة تنفيذ التمويل.
- لا يشترط وجود كفيل للحصول على التمويل.
- إعفاء من سداد الأقساط المتبقية في حالة وفاة العميل أو إصابته بالعجز الكلي والدائم.
آلية الاقتطاع الشهرية لتمويل السيارات من البنك السعودي الفرنسي:
تتضمن آلية الاقتطاع الشهرية ما يلي:
- يعتمد مبلغ القسط الشهري على قيمة التمويل ومدة السداد والدخل الشهري للعميل.
- يوفر البنك نسبة تمويل تبدأ من 3.99% سنويًا، وهي نسبة تنافسية مقارنة بالجهات الأخرى.
طريقة التقديم على تمويل السيارات من البنك السعودي الفرنسي:
يمكن للعملاء التقديم بسهولة من خلال اتباع الخطوات التالية:
- زيارة الموقع الإلكتروني للبنك السعودي الفرنسي أو تنزيل التطبيق الخاص بالبنك.
- تسجيل الدخول إلى الحساب الشخصي أو إنشاء حساب جديد.
- تعبئة استمارة طلب التمويل وتحديد تفاصيل السيارة.
- رفع المستندات المطلوبة مثل بطاقة الهوية الوطنية أو الإقامة وتعريف الراتب.
- إرسال الطلب وانتظار الموافقة.
يوفر البنك السعودي الفرنسي حلولاً شاملة لتمويل السيارات بمرونة وشروط مناسبة تلبي احتياجات العملاء. بفضل التزامه بأحكام الشريعة الإسلامية وتقديم خدمات عالية الجودة، يعتبر البنك خيارًا موثوقًا للراغبين في الحصول على تمويل مرن ومريح لشراء سيارة.
طرق التواصل مع البنك السعودي الفرنسي
خُصص رقم البنك السعودي الفرنسي لكافة العملاء إضافةً إلى عدة طرق للتواصل والحصول على التمويل الشخصي من خلاله وهي كما يلي:
| العميل المستهدف | طريقة التواصل |
| رقم خدمة عملاء البنك السعودي الفرنسي | 8001240006 |
| خدمة فرنسي فون من داخل المملكة | 8001242121 |
| خدمة فرنسي فون من خارج المملكة | 966920000576 |
| زيارة موقع البنك السعودي الفرنسي الرسمي عبر الرابط التالي | alfransi.com.sa/arabic/home |
| زِيارة حساب البنك السعودي الفرنسي عبر الفيسبوك من خلال الرابط | facebook.com/BanqueSaudiFransi |
| زيارة حساب البنك السعودي الفرنسي عبر الانستقرام من خلال الرابط | instagram.com/banquesaudifransi |
في ختام سطور مقالنا، كانت هذه أهم المعلومات حول تمويل البنك السعودي الفرنسي بنوعيه بدون تحويل راتب ومع تحويل الراتب. حيث ذكرنا كافة الشروط والمستندات المطلوبة والميزات لكل قرض مع سرد آلية التقديم على التمويل، ليتسنى لكل عملاء البنك من مواطني المملكة العربية السعودية الراغبين بالحصول على القرض، الاطلاع عليها واستيفاء المطلوب لضمان القبول والموافقة على طلباتهم التمويلية المساعدة في سد احتياجاتهم الخاصة دون أي عوائق أو عقبات.